L’intelligenza artificiale sta rapidamente modificando anche il settore della consulenza finanziaria e solleva forti riflessioni: l’IA è un competitor o può diventare un prezioso alleato per la professione? “Un buon algoritmo forse può prevedere l’andamento del mercato, ma non potrà mai dare serenità a un cliente che ti confida di non sapere come proteggere la sua famiglia o di avere paura a investire i risparmi di una vita. Solo un consulente finanziario è in grado di presidiare la relazione in quei momenti, il fattore umano è insostituibile. Dobbiamo governare l’AI non esserne governati. Per questo Anasf sin da oggi inizia a sviluppare un proprio modello di AI dedicato al nostro mondo, che ci supporterà nel nostro lavoro di consulenti finanziari”. Luigi Conte, presidente Anasf, non ha dubbi sulla centralità del consulente finanziario e sottolinea la centralità del valore umano e la capacità dei professionisti di governare le nuove tecnologie guidando il cambiamento.

AI, COMPETITOR O ALLEATO PER LA CONSULENZA FINANZIARIA?

Ma a che punto è il livello di integrazione dell’IA nel mondo del risparmio gestito? Secondo la ricerca congiunta McKinsey & Company-Anasf, il 45% dei consulenti finanziari utilizza già strumenti di IA generativa, principalmente per l’analisi di portafoglio (37%). Tuttavia, l’interazione con i clienti tramite IA resta ancora marginale (7%). “Le reti di consulenti finanziari dovranno affrontare diverse sfide legate all’evoluzione tecnologica, come l’integrazione dell’IA nel rapporto col cliente e nella gestione dei portafogli” commenta Cristina Catania, senior partner McKinsey.

CONSULENZA FINANZIARIA VS AI: IL FATTORE UMANO È INSOSTITUIBILE

La vera sfida, dunque, è capire come usare l’AI affinché sia un alleato per la professione. Con un focus ben in mente: la tecnologia può simulare un’intuizione ma non potrà infondere coraggio a un investitore, in un momento di particolare incertezza, né tantomeno sostituire la relazione umana, per quanto possa simularla o imitarla. È questo il valore aggiunto di un consulente finanziario.