Massimiliano Gallina

Private Banker

LE MIGLIORI SOLUZIONI AL SERVIZIO

DEL TUO PATRIMONIO

NON E' SOLO DENARO

E' IL TUO FUTURO

Private Banker in Torino

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Massimiliano Gallina - Private Banker

Non mi considero un venditore, ma piuttosto un consulente a piena disposizione di chi mi affida i propri risparmi. Con i miei clienti tengo ad instaurare rapporti umani, personali, approfonditi, basati su un dialogo aperto e uno scambio di opinioni reale. E' indispensabile assoluta chiarezza in merito agli obiettivi e le modalità degli investimenti, sottolineando possibili rischi e conflitti d'interesse e garantendo riservatezza riguardo le informazioni acquisite. La familiarità con la formazione che ho sviluppato negli anni è un'alleata preziosa per un approccio onesto ai clienti: per trasmettere loro informazioni corrette, e non fuorvianti, sono infatti necessari canali di comunicazione costruiti su misura per ogni persona. Cerco di ascoltare chi mi sta di fronte, anche al di là di quello che dice, per comprenderne le reali esigenze e potervi rispondere al meglio. Sono contrario a qualsiasi tipo di forzatura: spingere un cliente a un investimento di cui non è convinto, o, peggio, a un investimento superiore alle sue possibilità economiche ed emotive, significherebbe mettere a repentaglio la serenità che è mio dovere garantire a ciascuno. La relazione professionale tra cliente ed operatore deve costituirsi nel nome della fiducia: il che da parte mia significa proporre soluzioni adeguate, assicurarsi del fatto che siano state davvero comprese, e infine monitorarne gli sviluppi con la costanza necessaria ad evitare brutte sorprese.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale

 

157
clienti soddisfatti
che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia
74
portafogli gestiti
che mi hanno permesso di sviluppare competenze pratiche e strategie efficaci
859
tazze di caffè
per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti
78
obiettivi raggiunti
nel corso della mia vita professionale grazie a dedizione, consapevolezza e passione
3400
KM annuali
che percorro per offrire ai miei clienti una consulenza presente e personalizzata
480
Feedback positivi
che ho ricevuto nel corso del tempo dalle persone che ho il privilegio di assistere
651
ore di formazione annuali
che mi permettono di essere sempre aggiornato per garantire un servizio impeccabile

Servizi offerti

la migliore consulenza a tua disposizione

 

Parto dalle esigenze

Trovo soluzioni e controllo i risultati

 

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente

Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

e la prospetto al cliente per una scelta consapevole degli investimenti

Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

ed eventuale riassetto tecnico del portafoglio in base ai mercati

Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

Competenza
Consulenza
Pianificazione
Investimento
Risparmio
Previdenza
"Quando soffia il vento del cambiamento alcuni costruiscono muri, altri mulini a vento."
Mao Tse Tung
"La forza non deriva dalle capacità fisiche, ma da una volontà indomita."
Mahatma Gandhi
"Nulla al mondo viene temuto tanto come l'influenza di uomini che sono mentalmente indipendenti."
Albert Einstein

PASSIONE e formazione

IL MIO CURRICULUM

 

Il mio percorso di vita, di studio, di lavoro, mi ha portato a confronto con molti diversi aspetti del mondo della finanza e quindi della gestione patrimoniale. Posso dire di aver mangiato pane e banca fin da bambino. Mio padre fu quasi un pioniere del Financial advising in Italia: lavorava infatti come consulente finanziario già negli anni ottanta, quando la professione nel nostro paese era ancora agli inizi. La sua filosofia del lavoro, la passione che metteva nel farlo, hanno rappresentato un importante riferimento della mia infanzia e una guida fondamentale per le mie scelte di adulto. Mi sono laureato in Giurisprudenza presso l'Università degli studi di Torino scegliendo l'indirizzo economico-finanziario. Conoscere a fondo l'aspetto normativo e legale delle questioni finanziarie è stato un'ottima base di partenza per la mia attuale carriera. Subito dopo l'università ho cominciato a lavorare come ispettore e liquidatore assicurativo sinistri presso il Gruppo Allianz Ras. Un'esperienza importante perché mi ha formato sul campo nell'ambito della gestione dei rischi, tema cardine di ogni pianificazione finanziaria che non avevo avuto modo di approfondire attraverso gli studi. Il mio primo lavoro presso il gruppo Banca Sella è stato come operatore di sportello multicompetenze; in seguito, dopo aver conseguito la doppia certificazione europea    in Financial Advising e Financial Planning, ho cominciato a lavorare presso la divisione Banca Patrimoni Sella & C. con la qualifica di promotore finanziario. La formazione (intesa nel senso di auto formazione come in quello di formazione di terzi) ha sempre rivestito un ruolo di primo piano all'interno della mia attività. Nel primo quinquennio del mio lavoro come consulente presso Banca Sella (1999-2004) ho curato una rubrica di circolari informative, diffusa in tutta Italia, particolarmente attenta alle attività della Consob e ai regolamenti per promotori finanziari attivi nel nostro paese. Mi sono impegnato nella formazione di colleghi con meno esperienza, ho collaborato con l'ANASF per il progetto educativo Economic@mente, volto a portare basi di cultura finanziaria agli studenti delle medie superiori, e attualmente sono alle prese con la nuova esperienza dei salotti finanziari. Si tratta di invitare clienti e potenziali clienti ad approfondire insieme "tramite slides, filmati, discussioni " temi di attualità economica. E' un modo per crescere insieme: io come professionista, loro guadagnando in cultura economica e trasformandosi quindi in clienti consapevoli.

Finanza Live

 

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere

 

Per comprendere e soddisfare le Sue reali esigenze, costuisco con Lei un rapporto di fiducia, diretto e riservato. Per individuare le migliori soluzioni per gestire il Suo patrimonio, ricerco un dialogo costante e Le offro un supporto professionale esclusivo, in grado di fornire risposte su misura e consulenza attenta e dinamica. Per gestire il Suo patrimonio personale e familiare in un'ottica di continuità ed evoluzione, mi metto a sua completa disposizione. Posso così studiare la Sua situazione concreta, acquisire consapevolezza delle Sue reali aspettative, interagire con Lei per avviare una gestione finanziaria efficace e attenta. Individuati i Suoi obiettivi, definisco con Lei le strategie per soddisfarli indicando le migliori soluzioni. Verifico costantemente l'andamento del Suo portafoglio, accertando che vi sia equilibrio tra i Suoi obiettivi e la Sua propensione al rischio. Mi prendo l'impegno di riservarLe uno spazio "sistematico" per esaminare i mercati, l'evoluzione del portafoglio e le eventuali modifiche in relazione ai cambiamenti personali ed esterni in atto. La gestione in presenza di esigenze specifiche e di valori mobiliari articolati, risponderà così ad una effettiva personalizzazione che, sposando temi indicati e condivisi con la Direzione Finanza, verrà modellata alle effettive esigenze e sensibilita' del Cliente.

La tutela del patrimonio è un valore fondamentale dell'Italia fin dalla sua fondazione. 'La repubblica incoraggia e tutela il risparmio in tutte le sue forme', recita l'articolo 47 della nostra Costituzione: questa è la dimostrazione più semplice, e più efficace, di come quella del promotore finanziario sia una professione dall'importante funzione sociale. Una funzione che deve essere portata avanti onestamente, con passione e soprattutto con tutta la professionalità necessaria. Incappiamo ormai quotidianamente in banca, alle poste in prodotti finanziari 'da banco' offerti spesso con la leggerezza e bonomia del pizzicagnolo: ma per ottenere il massimo dall'investimento dei propri risparmi, e garantirsi il miglior rapporto rischio\beneficio possibile, è indispensabile affidarsi a un professionista di reale e approfondita formazione finanziaria. Un professionista che sappia aiutare i suoi clienti a comprendere con chiarezza le dinamiche e i rischi sottesi a ogni investimento proposto. Il primo dovere di un promotore finanziario è quello di spiegare con cura ai propri clienti i pro e i contro delle scelte che fanno. La trasparenza, per quanto mi riguarda, è la base necessaria di tutti i rapporti con chi mi affida la gestione dei propri risparmi. Ogni cliente ha diritto alle proprie incertezze. Il mio lavoro consiste nell'affrontarle con lui, non perché debbano necessariamente essere superate, quanto piuttosto per poter modellare piani finanziari personalizzati che garantiscano la serenità nel rispetto dei legittimi timori di ognuno.

Dove puoi trovarmi

Qui troverai tutte le informazioni per contattarmi

 

Massimiliano Gallina

Consulente Finanziario Iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari con Iscrizione Numero 11887 del 30/03/1999

Ufficio 1

Corso Monte Grappa 6
10145 - Torino
 0117716089
 0117715384

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